--- title: "事業承継とAI活用：引き継ぎを支える使い方｜AI-Ready.jp" url: https://www.ai-ready.jp/guide/ai-and-business-succession/ description: "事業承継でAIが役立つのは、経営者やベテランの頭の中にあるノウハウや取引先との関係を、言葉と記録にして後継者に渡す場面です。見える化から磨き上げまでの使い方と、個人情報や営業秘密の扱いの注意をまとめました。" updated: 2026-11-12 publisher: "フロレンティナ株式会社" --- 広げる[柱：戦略](https://www.ai-ready.jp/about-ai-ready/strategy/) # 事業承継とAI活用：引き継ぎを支える使い方 執筆：[嵐保憲](https://www.ai-ready.jp/about/authors/#arashi)更新 2026-11-12最終確認 2026-11-12出典 4件[図解 2点](https://www.ai-ready.jp/zukai/) この記事の結論 事業承継でAIが役立つのは、経営者やベテランの頭の中にあるノウハウ、判断の理由、取引先との関係の経緯を、言葉と記録にして後継者に渡す場面です。AIは記録づくりと整理を手伝う道具として使い、判断の引き継ぎは人と人の対話で進めます。 自社の「戦略」の準備度は？[10問・約3分で確かめる（無料・登録不要）](https://www.ai-ready.jp/diagnosis/quick/) 事業承継では、株式や経営の権限だけでなく、会社が続いてきた理由である技術や知恵、お客様との関係も引き継ぐ必要があります。こうした目に見えにくいものは、文書になっていないことが多く、引き継ぎで抜け落ちやすい部分です。この記事では、事業承継の準備でAIをどう使えるかと、そのときの注意を整理します。 この記事でわかること - 事業承継で引き継ぐものと、AIが役立つ部分 - 見える化・磨き上げ・後継者の育成でのAIの使い方 - 個人情報や営業秘密を扱うときの注意 ## 事業承継では、何を引き継ぐのですか？ 中小機構（中小企業基盤整備機構）が運営するJ-Net21は、親族内の承継について、人（経営）、資産、知的資産の3つの要素を挙げています。 | 要素 | 内容の例 | AIが関われる部分 | |---|---|---| | 人（経営） | 経営の権限、後継者の育成 | 後継者の学習の手助け、会議の記録の整理 | | 資産 | 株式、事業用の資産、借入 | 資料の整理や要約の手助け（判断は専門家と） | | 知的資産 | 技術、ノウハウ、取引先との関係、経営の考え方 | 聞き取りの記録、手順書づくり、検索できる形への整理 | 株式や税の扱いは、税理士などの専門家と進める領域です。**AIが力を発揮しやすいのは、3つ目の知的資産を言葉にして残す部分**です。 特許庁の「知恵の承継マニュアル」は、事業承継で、株式や経営権だけでなく、会社のよいところや知恵を引き継ぐことの大切さを説明しています。承継がうまくいかなかった例として、ベテラン技術者のノウハウが整理されていなかったため、その人が休んだときに加工の技術を再現できなくなった例が紹介されています。 ## AIは、どんな場面で役立ちますか？ ### ① 経営者やベテランへの聞き取りを記録に残す ノウハウを持つ人に、ふだんの仕事の進め方や判断の理由を話してもらい、その音声を文字に起こして整理します。人が一から書くより負担が小さく、話し言葉のまま残せるため、細かな工夫も残りやすくなります（「[会議の議事録をAIで作る進め方](https://www.ai-ready.jp/guide/ai-meeting-minutes/)」参照）。 聞き取りでは、「何をするか」だけでなく、「なぜそうするのか」「どんなときに例外にするのか」を聞くと、後継者が判断するときの手がかりになります。 ### ② 記録から手順書や問答集を作る 文字に起こした記録をもとに、AIに手順書や「よくある質問と答え」の下書きを作らせます。下書きは、話した本人に確かめてもらい、間違いや抜けを直してから使います（「[研修資料・業務マニュアルづくりへのAIの使い方](https://www.ai-ready.jp/guide/ai-for-training-materials/)」参照）。 ### ③ 取引先との関係の経緯を整理する 長く続く取引には、条件が決まった経緯や、過去の行き違いなど、記録に残っていない事情があります。経営者の話や過去のメール・メモを整理して、取引先ごとの経緯を一覧にしておくと、後継者が挨拶に行くときの準備になります。取引先の担当者の情報は個人情報にあたるため、扱いに注意します（後述）。 ### ④ 記録を探しやすい形にまとめる 残した記録が散らばっていると、必要なときに見つかりません。社内の資料をまとめ、AIで探せるようにする仕組み（RAG）を使うと、「この取引先の値決めの経緯は」と聞いて関係する記録を探せるようになります（「[社内のナレッジベースの作り方](https://www.ai-ready.jp/guide/knowledge-base-building/)」参照）。 ### ⑤ 後継者の学習を手伝う 後継者が業界の用語や財務の基本を学ぶときに、AIに説明を求めたり、自分の理解が合っているか確かめたりする使い方ができます。ただし、AIの説明は間違いを含むことがあるため、大切な点は資料や専門家で確かめます。 読みながら、自社の現在地を確かめませんか クイック診断は10問・約3分・登録不要です。7つの柱ごとの目安と、「戦略」を含めて次に取り組むことがわかります。 [無料で診断する](https://www.ai-ready.jp/diagnosis/quick/)[結果の解説（30分・無料）](https://www.ai-ready.jp/consult/review/) ## どんな手順で進めればよいですか？ 特許庁のマニュアルは、事業を支える知恵について、準備、見える化、磨き上げの順に検討することを勧めています。AIの使い方も、この流れに合わせると整理しやすくなります。 ① **準備：引き継ぎたいものの候補を挙げます。** 経営者と後継者、主な社員で、「この会社の強みはどこから来ているか」を話し合い、引き継ぎたい知恵の候補を書き出します。経営者一人で進めず、社員や外部の支援者を巻き込むことが勧められています。 ② **見える化：聞き取りと記録を進めます。** 候補ごとに、持っている人に話してもらい、AIで文字に起こして整理します。1回で全部を聞こうとせず、テーマを分けて何回かに分けます。 ③ **磨き上げ：記録を確かめ、使える形にします。** 下書きを本人と後継者が読み、直します。古くなったやり方や、引き継がないほうがよい慣習もこの段階で見直します。 ④ **引き継ぎ：記録を土台に、一緒に判断する時間を持ちます。** 記録を読むだけでは身につかない部分は、実際の場面で経営者と後継者が一緒に判断して補います。 知恵の引き継ぎの流れとAIの使いどころ **準備**：強みはどこから来ているかを話し合い、引き継ぎたい知恵の候補を書き出す **見える化**：持っている人に話してもらい、**AIで文字に起こして整理**する **磨き上げ**：下書きを本人と後継者が読んで直し、古いやり方も見直す **引き継ぎ**：記録を土台に、経営者と後継者が**一緒に判断する時間**を持つ 準備・見える化・磨き上げの順は、特許庁の「知恵の承継マニュアル」が勧める流れです。 見える化した内容は、事業承継の計画に反映させることが勧められています。事業承継の全体の進め方は、中小企業庁が公表している事業承継ガイドラインや、各地の事業承継・引継ぎ支援センターで相談できます。 ## 気をつけることは何ですか？ ### 個人情報の扱い 取引先の担当者やお客様の名前・連絡先は個人情報にあたります。AIに入力する場合は、会社で契約したツールを使い、入力した情報が学習に使われない設定かを確かめます。必要がなければ、名前を役職や記号に置き換えて入力すると、扱う情報を減らせます（「[生成AIと個人情報の扱い](https://www.ai-ready.jp/guide/personal-data-and-generative-ai/)」参照）。 ### 営業秘密の扱い 技術のノウハウや取引の条件は、会社にとって大切な秘密です。記録を作った後は、誰が見られるかを決め、置き場所の権限を設定します。外部のサービスに入力するときは、規約と設定を確かめます（「[営業秘密を守りながらAIを使う](https://www.ai-ready.jp/guide/trade-secret-and-ai/)」参照）。 ### AIの出力の確かめ AI事業者ガイドラインは、AIを使う会社が、出力の精度やリスクの程度を理解したうえで使うことを求めています。AIがまとめた手順書や経緯は、話した本人が確かめるまでは下書きとして扱います。 ### 人の気持ちへの配慮 ノウハウを話すことに、「自分の役割がなくなるのでは」と不安を感じる人もいます。記録の目的は、その人の仕事を置き換えることではなく、会社として知恵を守り、その人の経験を次に生かすことだと伝えます。 記録づくりで気をつけること - **個人情報**：取引先やお客様の名前・連絡先は、会社で契約したツールと、学習に使われない設定で扱う。必要がなければ役職や記号に置き換える - **営業秘密**：記録を見られる人と置き場所の権限を決める - **AIの出力**：話した本人が確かめるまでは**下書き**として扱う - **人の気持ち**：目的は仕事を置き換えることではなく、**会社として知恵を守り、経験を次に生かす**ことだと伝える ## M&Aによる承継を考えている場合は？ 社外の会社に事業を引き継ぐ場合も、ノウハウが文書になっていて、特定の人に頼りすぎていない状態は、相手から見て引き継ぎやすい会社であることの説明になります。会社を譲る前の準備は「[会社を譲る前に整えたいAIとデータ](https://www.ai-ready.jp/column/pre-sale-ai-and-data/)」もご覧ください。 ## チェックリスト ## 関連するひな形・ガイド・用語 ひな形 - [入力してはいけない情報の一覧](https://www.ai-ready.jp/templates/prohibited-input-list/) - [AIで作る議事録の様式とプロンプト](https://www.ai-ready.jp/templates/ai-meeting-minutes-template/) ガイド - [ベテラン社員の知見をAIで引き継ぐ：聞き取り・記録・確認・共有の進め方](https://www.ai-ready.jp/guide/veteran-knowledge-transfer/) - [社内のナレッジベースの作り方](https://www.ai-ready.jp/guide/knowledge-base-building/) - [会議の議事録をAIで作る進め方](https://www.ai-ready.jp/guide/ai-meeting-minutes/) - [研修資料・業務マニュアルづくりへのAIの使い方](https://www.ai-ready.jp/guide/ai-for-training-materials/) - [営業秘密を守りながらAIを使う](https://www.ai-ready.jp/guide/trade-secret-and-ai/) - [生成AIと個人情報の扱い：個人情報保護法と注意喚起から確かめること](https://www.ai-ready.jp/guide/personal-data-and-generative-ai/) コラム - [オーナー企業のAI活用](https://www.ai-ready.jp/column/ai-for-owner-companies/) - [会社を譲る前に整えたいAIとデータ](https://www.ai-ready.jp/column/pre-sale-ai-and-data/) - [技能の継承にAIをどう使うか？ベテランの知見を残す進め方](https://www.ai-ready.jp/column/skill-transfer-and-ai/) 用語 - [事業承継](https://www.ai-ready.jp/glossary/business-succession/) - [属人化](https://www.ai-ready.jp/glossary/person-dependency/) - [ナレッジマネジメント](https://www.ai-ready.jp/glossary/knowledge-management/) ## よくあるご質問 QAIを使えば、経営者のノウハウをすべて引き継げますか？ AAIは、話した内容や資料を整理して記録に残す手助けはできますが、判断の背景や人との信頼関係をそのまま移せるわけではありません。記録を土台に、経営者と後継者が話し合い、実際の場面で一緒に判断する時間を持つことが引き継ぎの中心になります。 Q取引先の担当者の名前や連絡先をAIに入力してもよいですか？ A取引先の担当者の名前や連絡先は個人情報にあたります。入力する場合は、会社で契約したツールで、入力した情報が学習に使われない設定かを確かめ、利用目的の範囲内で扱います。必要がなければ、名前を役職や記号に置き換えて入力する方法もあります。 Q事業承継の準備は、いつから始めればよいですか？ A中小機構のJ-Net21は、事業承継は早めに取り組むことが成功の鍵だとしています。ノウハウの記録は時間がかかるため、承継の時期が決まっていなくても、経営者やベテランが元気なうちに少しずつ始めておくと安心です。 ## この記事に出てくる用語 - [事業承継](https://www.ai-ready.jp/glossary/business-succession/) - [営業秘密](https://www.ai-ready.jp/glossary/trade-secret/) - [中小企業基盤整備機構](https://www.ai-ready.jp/glossary/smrj/) - [要約](https://www.ai-ready.jp/glossary/summarization/) - [RAG（検索拡張生成）](https://www.ai-ready.jp/glossary/rag/) - [ナレッジベース](https://www.ai-ready.jp/glossary/knowledge-base/) - [生成AI](https://www.ai-ready.jp/glossary/generative-ai/) - [AI事業者ガイドライン](https://www.ai-ready.jp/glossary/ai-guidelines-for-business/) - [プロンプト](https://www.ai-ready.jp/glossary/prompt/) - [ナレッジマネジメント](https://www.ai-ready.jp/glossary/knowledge-management/) - [属人化](https://www.ai-ready.jp/glossary/person-dependency/) ## 「戦略」のほかの記事 [この柱の解説 →](https://www.ai-ready.jp/about-ai-ready/strategy/) [はじめる／戦略AIで市場と競合を調べる進め方と確かめ方桐谷彰人2026-11-12](https://www.ai-ready.jp/guide/ai-competitive-research/)[定着させる／戦略AIと企業価値：M&A・上場でAIとITはどう見られるか嵐保憲2026-10-25](https://www.ai-ready.jp/guide/ai-and-corporate-value/)[広げる／戦略AIの支援会社の選び方と付き合い方嵐保憲2026-11-12](https://www.ai-ready.jp/guide/ai-partner-selection/) ## 出典 1. [中小企業庁「事業承継」（事業承継ガイドライン・事業承継・引継ぎ支援センターなど）](https://www.chusho.meti.go.jp/zaimu/shoukei/) 2. [独立行政法人中小企業基盤整備機構 J-Net21「事業承継をサポートする仕組み」（2023年4月19日）](https://j-net21.smrj.go.jp/solution/handbook/succession/succession.html) 3. [特許庁「知恵の承継マニュアル（知財編1）」](https://www.jpo.go.jp/resources/report/sonota-info/document/panhu/chienokesho-keiei.pdf) 4. [総務省・経済産業省「AI事業者ガイドライン（第1.2版）」本編（2026年3月31日）](https://www.soumu.go.jp/main_content/001064299.pdf) 最終確認日：2026-11-12 ## 次の一歩 [測るAI-Ready診断（無料）いまの準備状況を、7つの柱で確かめられます。](https://www.ai-ready.jp/diagnosis/) [相談する結果の解説（30分・無料）診断の結果をもとに、オンラインでご説明します。](https://www.ai-ready.jp/consult/review/) [窓口ご相談のお申し込み経営・M&A・事業承継・上場・バリューアップはフロレンティナ、AIの導入・開発・データ・セキュリティ・研修はアメリア・テクノロジーがお受けします。](https://www.ai-ready.jp/consult/apply/) 目次 1. 事業承継では、何を引き継ぐのですか？ 2. AIは、どんな場面で役立ちますか？ 3. どんな手順で進めればよいですか？ 4. 気をつけることは何ですか？ 5. M&Aによる承継を考えている場合は？ 6. チェックリスト 7. よくあるご質問 この記事が扱う柱 主に「戦略」 [戦略の解説](https://www.ai-ready.jp/about-ai-ready/strategy/) 自社の準備度を確かめる 10問・約3分・登録不要。7つの柱ごとの目安がわかります。 [無料で診断する](https://www.ai-ready.jp/diagnosis/quick/) --- 出典：フロレンティナ株式会社「事業承継とAI活用：引き継ぎを支える使い方｜AI-Ready.jp」 https://www.ai-ready.jp/guide/ai-and-business-succession/